刘备刚要收军返回汝南，闻张飞如此说，不由大奇，和关公异口同声问道：“甚么老神仙，你又如何得知？”张飞得意非常，向二位兄长叙道：“小弟刚至古城之时，因闲来无事，曾带小军到此山打猎游耍，见那山景奇怪，不由就走入山中深处。见有采药之人，详细问之，方知此山唤作嵖岈山，西出伏牛山脉，又名玲珑山、石猴仙山，山势嵯峨，怪石林立。此山群峰绵延，至美者有六个山峰，分别谓曰蜜蜡山、南山、北山、花果山、六峰山、天磨山。这六个山峰砥足相连，又有秀蜜湖、琵琶湖、百花湖、天磨湖连缀其间，奇特秀丽，怪石似猴如彘，惟妙惟肖，真的是鬼斧神工。这山中天然洞府亦多，自古以来便是修真养生所在。好叫大哥得知，你家先祖汉光武帝刘秀兴兵讨伐王莽之时，即曾避难于此间桃花洞，又蒙洞中仙女庇佑不死，这才复兴汉室江山，称帝于洛阳。另有一洞更奇，洞口外有一瀑布如悬水帘，即唤作水帘洞。那老神仙便住在水帘洞中，尝与小弟唱啸互答哩。”
刘备和关公愈听愈奇，不由兴致大起，都要进山一观。刘备回身嘱咐赵云：“子龙与刘辟、龚都二位将军且引军驻扎在此，我与云长、翼德二弟到山中一行，因光武祖龙尝避难在此，不得不拜。”子龙应诺，即吩咐众军扎寨造饭，刘、关、张三人则骑马寻路进山。进入山中放眼四望，端得是神山仙境，好个所在：只见绝崖耸峙，细泉缓流，奇峰突兀，万石排空，谷深峰险，林密竹茂，美不胜收；既奇险奥幽而自然朴实，且玲珑剔透而天工巧成。那张飞仗着路熟，引玄德、云长二兄绕峰攀岭，先来至桃花洞。却见洞中风生云起，身未入内，已觉寒气袭人。刘备率先进洞，见洞中正面供奉着桃花仙女，活灵活现，顾盼有神。再向里复有一洞穴，其宽窄只容钻进一人，站立洞口便觉寒气逼人，却不知其有多深。
张飞在身侧指着那深洞说道：“据此间樵夫所云，此洞传说即是光武帝刘秀藏身之所，因仙女庇护，躲过王莽军马追杀。”刘备闻之愈奇，便要迈足上前，挤身进去，却被张飞伸手一把扯出洞来，行至外面说道：“哥哥，里面极深，寒气刺骨，进去不得。据说此洞直通东海，里面若藏有水怪，将哥哥脑袋一口咬了去，可是后悔莫及。”关羽听他说的邪乎，不由笑斥道：“真是岂有此理！若真是进去不得，当年光武世祖皇帝又怎生容身，避过莽军追杀？若有水怪，又焉能不伤他老人家？”刘备听他两个斗嘴，也不插言，只站在洞口若有所思。张飞急道：“二哥，虽然你平素里熟读春秋，这一段故事却定是闻所未闻。俺也是听那水帘洞的老神仙说起，这才知道：当年光武帝刘秀被王莽追的人困马乏，避难于这桃花洞中，被王莽追兵万人堵住洞口，里面又奇寒无比，眼看无幸。在此紧急之时，便从洞中走出桃花仙子，请光武帝藏身水缸，并以葫芦瓢覆之。王莽进洞搜索无果，后被桃花仙子花言巧语哄走。待其退兵，桃花仙子捞起水瓢，却见水缸中盘卧一龙，即为光武帝所化。光武帝转危为安，为答谢桃花仙子救命之恩，特供桃花仙女塑像以祀。”刘备听了，赞叹不止，当即拈香而拜道：“桃花仙子倘佑我刘备，复兴祖宗基业，保有天下，定当再塑金身。”
关公本来不信张飞适才一番信口开合，此时站在刘备身侧，听得兄长这等祝辞，不由以手按剑，脸色微变。张飞却不管玄德祷祝些甚么，等得有些不耐烦，在洞外叫道：“哥哥休只管在这里耽误，眼看天色不早，我们还是去拜那老神仙去罢。”刘备不觉于祷祝之中暴露心事，此时被张飞大呼小叫惊醒，遂又冲桃花仙女石像躬了一揖，恋恋不舍出洞，与关张二人转山过岭，前往花果山水帘洞。张飞遥指山顶一块巨石，对刘关二兄道：“二位兄长请看，那块石头甚是奇异，状貌倒似猴子一般，此时只能看到背影。转过此坡，方能看到正面，却是五官俱全，仿佛人为，其实天然，只是奇哉怪也。”说话之间，三人盘山而上，见到那块奇石正面，在山顶上凌空而立，眉目俨然，正是酷似一个石猴。云长素读春秋，本不信怪力乱神之事，但见这猴子恁像，又无人工痕迹，也觉骇然。刚要回首与玄德说话，却闻背后远处水声大作，犹如惊雷，又似奔马，自己的话声已全然被这水声湮没，听不清楚。
张飞大喜，叫道：“必是那老神仙听到我等说话声音，出洞迎接来了。”即转过身去，撮唇长啸。说也奇怪，虽然那水声震耳欲聋，但张飞的说话声音却字字清楚，长啸之声更是响遏行云，与那水声各不相扰。刘备与关羽都是大奇，同时想道：“三弟这许多日不见，却练成这罕见的丹田真气，真是可喜可畏。这是什么功夫？”张飞住了长啸，眼见二兄神色惊异，不由得意非常，大笑道：“兄弟这啸声唤作狮吼功，便是那个老神仙所授，说是佛门妙法，二位兄长看看，厉不厉害？”刘关二人惊喜不置，却因水声巨大，无法出言回答。正在这时，听得远处一个清朗的声音传来道：“张将军今日造访花果山水帘洞，可是带了贵客前来？老僧候之久矣。”听那声音并非运足力气高喊，却是字字清晰，压过如雷水声，直送入耳中，比这适才张飞所使狮吼功更显雍容，未显丝毫霸气。张飞乃气运丹田，高声回言道：“老神仙，俺今番与两位兄